第一金人壽×中信銀 推雙金商品

台灣正式邁入超高齡及少子化社會，資產規劃與財富傳承日益受到重視。在AI產業帶動下，根據《自由時報》引用財經資訊平台《Mar ketCapWatch》統計，台灣股票總市值約達5.3兆美元，躍居全球第四大市場。隨著國人財富累積，如何兼顧資產配置、風險管理與跨世代傳承，成為中高資產族群關注的財務課題。 看準市場需求，第一金人壽攜手中信銀行推出新臺幣利率變動型終身壽險「第一金讚」與「金旺旺」，結合雙方壽險保障及財富管理優勢，透過多元繳費機制與終身保障設計，協助客戶兼顧資產累積與財富傳承。第一金人壽總經理邢益華表示，此次再度攜手中信銀行，整合壽險保障與財富管理專業，提供更貼近客戶需求的金融服務。對於追求穩健累積資產、希望降低匯率波動風險的客戶，新臺幣計價保單提供另一項規劃選擇；搭配信用卡繳費機制，不僅增加資金調度彈性，亦有機會享有信用卡相關權益。 「第一金讚」提供6、8、12及20年等多元繳費年期，客戶可依人生階段與財務能力彈性安排保費。商品自第三保單年度起具高保障倍數，並提供保額增加選擇權，每次最高可增加20％，保留調整保障規模的彈性；繳費期間如符合2至6級失能豁免保險費條件，可免繳續期保費，延續家庭保障。以50歲陳先生為例，投保基本保險金額新臺幣5 0,000,000元、繳費6年；以首期匯款、續期金融機構轉帳享1.00％折扣，加計高保額折扣3.50％，合計保費折扣為4.50％，折扣後實繳保險費為新臺幣4,469,400元。若未來宣告利率為2.85％不變，且增值回饋分享金持續購買增額繳清保險，至保險年齡110歲時，預估祝壽保險金約新臺幣61,149,769元，可在累積保單價值的同時，提前布局資產傳承。 針對已累積一定資產、希望及早安排退休與家庭傳承的族群，「金旺旺」提供躉繳及2年期繳費選擇，其中躉繳最高投保年齡可達88歲，協助高齡客戶透過保險預先規劃資產與保障。商品同樣有機會可依宣告利率享有增值回饋分享金，兼顧保障、保單價值累積與資產傳承需求。以50歲林先生為例，採躉繳方式投保「金旺旺」，基本保險金額為新臺幣5,000,000元，享有高保費折扣2.00％後，實繳保險費為新臺幣4,891,670元，若宣告利率為2.85％不變，且增值回饋分享金持續購買增額繳清保險，至保險年齡110歲時，預估祝壽保險金約新臺幣23,914,392元。 訊息來源：摘錄工商C4版